MARTE MATCH -MATHE - Особенности OXFORD || 106

Working with a retirement focused advisor

Many looking into retirement question whether or not they may benefit from working with a financial advisor.

Retirees may choose to work with an independent financial advisor for various reasons. Concerns typically go beyond simple investing, concerns on taxation, social security, estate plans, and income planning often lead to questions beyond just an investment strategy.

Here are some of the top reasons that retirees choose to work with an advisor who focuses on retirement:

Опыт пенсии: финансовые консультанты по пенсионным вопросам: планируют налоговые планирование. Налоговое планирование на пенсии часто сложнее и упускается из виду. Налоги могут повлиять на то, сколько ваших активов вы получаете значительным образом. Это позволяет им предоставлять объективные советы, ориентированные исключительно на наилучшие интересы пенсионера. Пенсионные консультанты, которые работают фидуциарным образом, необходимы для работы с объективностью. Это может помочь пенсионерам достичь своих финансовых целей и гарантировать, что они лучше подготовлены к желаемому образу жизни. Изменения толерантности к риску на этапах выхода на пенсию, и новые факторы вступают в игру с налогообложением, социальным обеспечением и требованием минимального распределения, чтобы назвать несколько. Это обеспечивает пенсионеров с душевным спокойствием, зная, что их консультант всегда работает в своих интересах. Пенсионеры могут работать с консультантом для доступа к этим комплексным услугам и лучше обеспечить покрытие всех аспектов их финансовой жизни. При переходе с растущих инвестиций к жизни от них также изменяются потенциальные ошибки и опасности, наличие только инвестиционного плана больше не может быть достаточно для навигации на пенсию. Можно доказать, что способность потенциально сокращать налоги, увеличивать пособия по социальному обеспечению и создать истинный план дохода, намного перевешивая стоимость этих услуг. Истинная выгода во время выхода на пенсию может быть гораздо больше, чем просто инвестиционные советы, если кто-то работает с опытным консультантом, ориентированным на пенсию, таким как Оксфордская консультативная группа. Консультанты по выходу на пенсию, ориентированные на налогов, такие как Оксфорд, могут оказаться значительно полезными для тех, у кого есть налоговые счета, такие как 401 (k) или IRA. Эти счета могут добавлять налоговые сложности, что дополнительное планирование может быть полезным. Связь консультанта предоставляет вам информацию, о которой вы определяете, чтобы нанять или сохранить консультанта. Информацию об Оксфорде можно найти, посетив сайт SEC www.adviserinfo.sec.gov. и поиск по нашему твердому имени. Мы являемся фирмой по финансовым услугам, которая использует страховые и инвестиционные продукты. Страховые продукты и услуги предлагаются и продаются через Oxford Cessory Group. Oxford Wealth Group, LLC и Oxford Advisory Group являются аффилированными, но отдельными объектами.

Objectivity: Independent financial advisors do not work for a specific investment or product, so they are not biased toward any particular investment or strategy. This allows them to provide objective advice focused solely on the retiree’s best interests. Retirement advisors who work in a fiduciary manner are required to operate with objectivity.

Customization: Independent financial advisors can provide personalized advice and solutions that are tailored to the retiree’s unique financial situation, goals, and risk tolerance. This can help retirees achieve their financial goals and ensure they are better prepared for the retirement lifestyle they desire. Risk tolerance changes through stages of retirement, and new factors come into play with taxation, Social Security, and required minimum distributions to name a few.

Accountability: Independent financial advisors are accountable to their clients and must act in their client’s best interests at all times. This provides retirees with peace of mind knowing that their advisor is always working in their best interests.

Comprehensive Services: Independent financial advisors can offer a wide range of services, from retirement planning and investment management to estate planning and tax planning. Retirees may work with an advisor to access these comprehensive services and better ensure all aspects of their financial lives are covered. When changing from growing investments to living off them the potential mistakes and hazards change as well, having only an investment plan may no longer be enough to navigate retirement.

Overall, retirees may work with an independent financial advisor to access experience, objectivity, customization, accountability, and comprehensive services that can help them achieve their financial goals and enjoy a secure retirement. One could make the case that the ability to potentially reduce taxes, increase social security benefits, and create a true income plan far outweigh the cost of these services. The true benefit during retirement can be much more than just investment advice if one is working with an experienced retirement-focused advisor, such as Oxford Advisory Group.

Finding a financial advisor that focuses on more than just investing may be beneficial for those in retirement. Tax-focused retirement advisors, like Oxford, may prove to be significantly helpful for those with tax-deferred accounts such as a 401(k) or IRA. These accounts can add tax complexities that additional planning may be beneficial.

Oxford Wealth Group, LLC is a federally registered investment adviser under the Investment Advisers Act of 1940. Registration as an investment adviser does not imply a certain level of skill or training. The communications of an adviser provide you with information about which you determine to hire or retain an adviser. Information about Oxford can be found by visiting the SEC site www.adviserinfo.sec.gov. and searching by our firm name. We are a financial services firm that utilizes insurance and investment products. Insurance products and services are offered and sold through Oxford Advisory Group. Oxford Wealth Group, LLC and Oxford Advisory Group are affiliated but separate entities.